长期以来，扶沟农商银行高度重视反洗钱工作，认真履行反洗钱义务和职责，建立健全反洗钱内控制度，积极开展反洗钱宣传活动，以五个“到位”推动反洗钱工作取得新成效。
明确职责，核查到位。该行要求全辖53个营业网点必须对客户进行身份调查、信息核实，明确客户基础身份信息，补充完善客户信息缺失要素。针对身份可疑的客户采取多种方法进行身份信息核实，避免不法分子有机可乘。
成立组织，制度到位。该行成立了反洗钱工作领导小组,加强对反洗钱工作的组织领导。同时，明确反洗钱工作由财务会计部门负责具体实施，配齐各支行反洗钱专管人员，制定反洗钱岗位人员工作职责和反洗钱工作考核办法，使反洗钱工作更加制度化。
提升技能、培训到位。该行制定了反洗钱培训计划，对反洗钱制度规定及有关操作规程进行授课，并开展反洗钱业务条例及相关知识测试考试，营造全员参与、人人有责的氛围。
普及知识，宣传到位。按照人行有关要求，该行扎实做好辖区内反洗钱金融知识的宣传工作，通过制作抖音、发放传单、现场讲解、走家串户、知识讲座等形式开展集中式、覆盖式的宣传，全力打造安全和谐的金融环境。
做好分析，监测到位。该行严格按照人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，切实履行大额和可疑交易报告义务;充分运用大额和可疑交易监测分析系统，结合柜面日常审查及其他相关信息筛选大额和可疑交易信息数据，分析确定报告数据，提高报送数据的准确性、及时性和完整性。
(焦洋)
